家族信托配置资产的需求

家族信托配置资产的需求
家族信托是家族企业常用的管理、传承、配置资产的工具之一,家族信托的优势也非常突出,随着经济快速增长,家族企业积累财富的速度也越来越快,家族信托在被青睐的同时,也面临着新的调整,需要适应各种新需求,就是说家族信托也要与时俱进适应新时代。在家族信托资产配置环节中适应新需求的同时也要注意以下事项:
1、以“稳”为主,注重风险控制
设立家族信托的委托人一般经济实力较为雄厚,具有良好的社会地位和声誉。设立家族信托,更多的会考虑财富的保全和传承。因此,家族信托的资产配置要做到稳健的主动投资策略与优质的风险平衡策略相结合,主要保持资产安全,设计资产配置方案时要以长期稳定性为基础,匹配专业的风险控制能力,从而确保经济下行时期也能保持投资稳健,促进家族信托资产的长期安全稳定。
2、多元配置,分散风险
通过“跨资产类别、跨期限”,甚至是“跨币种、跨国别”实现资产的多元配置,不断分散风险,确保长期稳健收益,是家族信托资产配置的重要目标。受托人和投资顾问应当对固定收益类、权益类、现金管理类等产品按信托目的和委托需求的不同进行差异化配置,做到产品种类、组合形式、期限搭配的科学配置,在长期服务中及时响应,保持对市场波动及风险信号的敏感,同时具备较强的运营管理能力,满足家族信托财产长期和多元的配置需求。
3、保持流动性,合理匹配分配方案
由于委托人设立家族信托时往往设置了较为明确的分配方案,极有可能每月都会向多个受益人进行较为大额的分配。这要求受托人和投资顾问在设计资产配置方案时,要保证资产组合较为合理、充裕的流动性安排。
但是,这并非要求资产配置过程中为了实现及时分配而牺牲收益,而是要将流动性安排与分配方案相结合,在充分了解委托人风险承受能力和收益分配诉求的基础上,进行合理投资安排。从而有效帮助家族信托委托人实现对投资收益、风险承担以及流动性的平衡。

家族信托的四大优势

家族信托的四大优势
1. 依照委托人意愿分配资产
与纯粹给予资产的遗嘱不同,家族信托可以通过委托人(如:富豪) 对受益人(如:子女及其后代) 继承和使用其财产的要求来防止受益人滥用或被欺骗,达到对遗产控制和管理的目的。
2. 优化家族资产配置
为了保证家族资产可以在委托人去世之后持续优化和积累,委托人可以通过家族信托的方式来做出规定。
3. 隔离保护资产
家族信托还可以避免家庭成员和外界对于家庭财产的追索和分割。由于信托资产可以独立存在, 其名义所有权属于受托人,任何外界的变故都不会影响信托资产的存在,同时也可以有效避免家族成员之间产生遗产纠纷。
4. 有利于节税、避税
规避巨额遗产税,虽然遗产税的比例取决于遗产大小和属性, 但具有远见的富豪会提前将所有资产转移到家族信托中, 这样受益人将无需交纳遗产税,最大程度的保留家族财富。
 

成立信托的注意事项

成立信托的注意事项
1、咨询专业律师,会计师意见
由于信托的设立过程涉及家族财富的保护与继承,建议投资者就相关问题咨询专业律师和会计师。
2、严选设立国和银行
由于信托属地的不同 (如:新加坡、香港、开曼群岛等等),相关国家和地区的法律对信托的具体规定也有所差异。投资者需要通过正规投资机构,在专家的指导下作出明智的选择。
家族信托设计是相当灵活的,针对个人情况及需求而设计,没固定的模板,所以要先明确目标,再好相关专业人员沟通可行性,并由专业人员给出解决方案。
 

编辑推荐:
葡萄牙身份=欧盟公民+英国永居?英国脱欧后《温莎公约》使葡萄牙护照更具优势
设立离岸基金,为什么选择开曼呢?开曼基金设立难不难?
塞浦路斯对英国公司开展贸易活动有何优势?英国企业什么选择塞浦路斯?

推荐

我们的优势

49 办事处

在全球22个国家/地区49个城市设有办事处

3,000+ 员工

人员包括资深的专业领导层和拥有各相关专业资格的人员。

50,000+ 客户

包括财富杂志全球500强至初创公司等不同规模的企业。

>40% 财富杂志全球500强企业

为财富杂志全球500强中40%的企业提供服务。

1,300+ 中国上市公司

为于中国香港和中国內地上市的1,300多间公司提供投资者和首次招股等服务。

~2,000 亚洲地区上市公司

为新加坡及马来西亚600多间上市公司提供服务。

全球47个地区设有办事处 (部分地区)

专业人员

Kim Jenkins
集团行政总裁
张海亮
大中华区行政总裁
中国內地
龚彦斌
卓佳瑞丰德永行政总裁
中国內地
何阿会
卓佳瑞丰德永首席财务官
中国內地
王国勇
行政总裁
新加坡
叶国亮
行政总裁及董事总经理
马来西亚/纳闽
Scott Sato
行政总裁
日本
伊恩 · 康明斯
行政总裁 – 离岸
开曼群岛/巴巴多斯/BVI/美国业务
John Rowe
董事总经理
英国
Nick Messum
董事总经理及离岸地区财务总裁
BVI

典型客户案例

tricor卓佳 | 瑞丰德永服务客户

公司:红牛
行业:饮食业
公司:奥迪

行业:汽车、引擎和动力设备、自动驾驶

公司:复星
行业:工业和建造业
公司:KEEN, Inc.
行业:服装与时装
公司:本田

行业:汽车、飞机、引擎和动力设备

公司:三菱重工

行业:工业设备, 工业和建造业, 可再生能源与环境, 机械, 运输

公司:天津轨道交通集团
行业:运输
公司:万华化学集团
行业:化工新材料
公司:诺贝尔集团
行业:建筑材料
公司:恒生电子

行业:金融软件、网络服务供应商

公司:海康威视

行业:安防产品、视频处理技术、视频分析技术

公司:中国城建
行业:建筑工程

客户反馈