香港银行开户的两大准备

香港银行开户的两大准备
近些年香港银行开户政策由松到紧,对于很多投资者来说真的是一把辛酸泪,开户难,申请频频被拒,好不容易开户成功了,一不小心又被关停了。不得不感叹要拥有一个香港银行账户怎么就这么难呢?香港银行开户政策只会越来越收紧,因此投资者也要转变对香港银行账户的态度,毕竟如今再也不是当初你想开就能开的形势了。对待香港银行开户,不仅开户要准备充分,开户成功后也要用心维护。
1、资料尽可能准备齐全。
资料包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地身份证、入境小票、住址证明(信用卡账单,近来香港金管局已经放宽此项监管规定,但仍有不少银行执行旧有政策)、护照。需要提醒的是香港的银行周日休假,周六仅上午营业。需要注意的是外资银行开户门槛一般要高于中资银行,有些银行开户往往要求购买一定数额的理财产品,需事前查询清楚。
2、取得银行信任。
必然会涉及的一些问题:在开户过程中,客户经理会对开户人员进行审核,比如 询问开户用途(留学、移民等)、从事的行业、资金来源,模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑,最终导致不予开户。

香港银行开户

香港银行开户
开立香港银行账户的方式有两种,一种是内地见证开户,另一种是自己到香港开户。
内地见证开户即内地客户无需去香港,只需在这些银行的内地指定网点办理即可。比如招行、中行、工行、建行等中资银行及汇丰等外资银行都可提供这种服务。
随着国家外汇管理局对于内地资金频繁“出海”的警惕加强,多家银行从去年开始也相应地提高了香港账户的开户资金门槛。比如招商银行,去年将开户资产要求从5万元提升至500万元,花旗银行将开户资金要求从1万港币提升至150万港币。
自己到香港面签开户也是要事先和银行预约时间,如果没有预约就到银行柜台申请开户,银行是不受理的。
香港银行开户需要的资料:个人需要携带身份证、港澳通行证、入境纸、3个月住址证明以及一定量的现金,此外部分银行有要求提供开户需求证明,即账户是用来干什么的。如用来证券投资,需要香港证券账户开户证明,如用来续缴保费,则需要香港保险证明。如果公司申请开户还需要携带公司的相关文件资料。
需要注意的是,虽然有些银行开户门槛比较低,但是即使你符合要求了,资料准备齐全了也不一定能开户成功,因为门槛虽低但是审查相当严格。

香港银行账户如何防止被关

香港银行账户如何防止被关
香港银行账户即使开户成功了也不能大意,因为稍有操作不当银行都会直接关闭你的账户,关闭后重新申请开户比你第一次申请开户会更加艰难,因此一定要珍惜已开的账户。如何防止香港银行账户被关停呢?
1、开户成功后,最好是在60天内存钱到账户上激活账户。开户时,跟银行客户经理面谈后,请留下他的直接联系电话和邮箱,后期账户在网银操作或其他任何问题时,可以直接联系。
2、银行来信,请及时回复。香港银行受CRS共同申报准则、反洗黑钱非法集资条例、KYC尽职调查等政策的影响,银行大规模进行尽责调查,配合港府加入CRS的决心,同时清退高风险和违法账户。收到信件后不要慌张,认真阅读调查信内容,严肃对待,在规定的时间按时回复银行即可。
3、勿代收代付。香港银行有大笔整进整出的资金,比如银行账户一次进账十几万,收款当天全部转出,这种情况银行会认为您的香港公司有涉嫌Xi钱的风险,从而关停您的账户。
4、不要与敏感地区资金来往。香港银行账户如与敏感或受制裁国家及地区有资金往来,那么您的银行账户是一定会被关闭的,香港银行方面拒绝跟有风险的国家合作。至于说敏感国家和地区包含哪些,每个银行的名单都不同,但大致的方向是一样的,例如一些战乱和走私严重的国家肯定是会被查的。
5、经常使用,勿变“僵尸户”。对银行而言,“僵尸户”不仅占用银行服务资源,而且存在潜在金融风险,所以会采取清理措施。因此账户下来后要保持一定的进出流水,并保证满足银行要求的日均存额。一般情况银行在开户3个月,半年,一年不等的时间后银行经理都会对客户做尽职调查,看客户是否如当初所预计那样的流水。否则也会被关户。
既然现在香港银行开户政策收紧,加强离岸账户的监管,那么需要香港银行账户的投资者就要做好相应的应对措施,难也是相对于资质不够资料不好的投资者来说,一般符合规定要求,在代理的帮忙下做足充分准备后账户还是能开下来的,只是需要的时间和步骤比之前多而已。
 

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